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【2017年7月】確定拠出年金の運用実績を公開!

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くちばしです。

今月も会社を通じて確定拠出年金の積み立てを実施しました。

先月の運用実績の記事はこちらです。

www.life-jump.com

 

先月のポートフォリオはバランスが悪かったので、今月は比較的きれいにリバランスしました。

 

 

確定拠出年金ポートフォリオ

毎月15,000円をこのようなポートフォリオで積み立てています。

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積み立てているファンドはいずれも低コストを重視したインデックスファンドです。

信託報酬は以下の通りです。

  • 三井住友・日本債券インデックスファンド:0.172%
  • DCダイワ外国債券インデックスファンド:0.248%
  • 三菱UFJ DCトピックスオープン:0.27%
  • DIAM外国株インデックスファンド:0.27%

2017年7月のDC運用実績

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今月の積み立てで積み立て合計額は495,000円になりました。

先月と比較すると+3,000円程度の運用実績ですが、積み立てるファンドを変更してから日が浅いので気長に運用していきます。

 

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将来の受取額を試算したところ、上のような結果になりました。

確定拠出年金は原則60歳になるまで引き出すことができないので、60歳まで運用することを仮定して試算しています。

運用成績が標準であっても約1,560万円の運用実績になりそうです。

私が勤める会社では昇格していくごとにマッチング拠出できる金額が上がっていくので、おそらくこれ以上の運用成績を出すことができるのではないかと予想しています。

まとめ

以上、今月の確定拠出年金の積み立て状況を紹介しました。

確定拠出年金は節税効果もあるので、引き続き上限額いっぱいの掛金拠出をしていきます。

また来月も運用実績を報告しますので、ぜひご覧下さい!

 

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