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日経平均を大きく上回る成績を上げているアクティブ型投信はどれ?好成績のトップ10を発表します!

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くちばし(@lifedance222)です。

 

投資信託にインデックス型とアクティブ型があることは、一般的に広く知られていることですし、僕も以前記事にしたことがあります。

www.life-jump.com

 

僕自身、インデックス投資をしていますが、アクティブファンドについてはあまり詳しく調べたことがありませんでした。

 

「アクティブファンドはだめ!」と頭ごなしに否定してしまうのはナンセンスだと思いましたので、今回はアクティブファンドの中でも直近5年間で日経平均を上回る好成績を出しているファンドをまとめました。

インデックス型投資信託

インデックス型投信は、日経平均やNYダウなどの指数に連動する値動きを目指すファンドです。

  • 購入時手数料:0~1.0%
  • 信託報酬:0.17~0.60%

指数への値動きを目指しているので、ファンドごとに値動きの差はほとんどありません。(基準価額のことではありません。)

ただし、購入手数料や信託報酬がファンドによって異なるので、なるべく安いファンドを選ぶことが将来へのリターンにつながります。

 

コストが安く、初心者にもおススメできるのがインデックス型投資信託です。

 

アクティブ型投資信託

一方で、アクティブ型投信は、指数以上の投資成績を目指し、ファンドマネジャーが運用する投信です。

  • 購入手数料:0~3.0%
  • 信託報酬:0.6~2.5%

アクティブ型投信の値動きはファンドごとに大きく異なり、指数に負ける投信も多いですが、中には指数以上の運用成績を叩き出す投信も存在します。

あくまでも一つの指標として、過去の成績を見て、運用が上手いどうか判断する必要があります。

 

日経平均に勝っているアクティブ型投信トップ10

さて、前置きはこれくらいにして、優秀なアクティブ型投信のトップ10をまとめて発表します!

 

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クリックで大きな画像になります。

(騰落率は2017年3月末時点です。)

 

1位の『DIAM新興市場日本株ファンド』は、なんと5年間での騰落率が478%です!

 

確かに、この運用成績がずっと続くものではないかもしれませんが、日経平均の直近5年間での騰落率が88%であることを考えると、指数に大きく勝っているアクティブ型投信に間違いありません。

 

ただ、 『DIAM新興市場日本株ファンド』は資金が集まりすぎて、販売停止中です…。

 

アクティブ型投信の中でも人気の『ひふみ投信』の直近5年間での騰落率は189%ということで、順位は8位ですが十分な運用成績ですね!

 

アクティブ型投信でも手数料はチェック!

アクティブ型投信でもインデックス型投信でも、手数料のチェックは欠かすことができません。

 

例えば、こんな手数料のアクティブ型投信があるとします。

  • 購入手数料3%
  • 信託報酬2%
  • 投資元本100万円

この場合、購入時に3万円が手数料として持っていかれ、1年後に評価額の2%を信託報酬として持っていかれてしまいます…。

 

もちろん、運用成績が手数料を上回れば問題ないですが、将来のリターンは誰にも分らないので、支払うことが決まっている手数料は安い方が良いです。

 

ランキングの中見てみると、『ひふみ投信』は購入手数料ゼロ、信託報酬1.06%なので、最も積み立てやすい投資信託ですね。

 

まとめ

いかかでしたでしょうか?

 

アクティブ型投信はしばしば批判されがちですが、中長期的であれば日経平均を大きく上回る成績を上げているファンドもありました。

 

特に、『ひふみ投信』のようにアクティブ型投信の中でも手数料が低く、積み立てによる長期投資を応援してくれる素晴らしいファンドもあります。

 

僕はインデックス型投信しか積み立てたことがありませんが、アクティブ型投信で積み立て投資をするのであれば『ひふみ投信』を選ぶかなあと思います。

 

アクティブ型投信を選択するときの判断軸は様々ですが、3~5年間の中長期での成績を確認することをおススメします。

 

もちろん、運用成績が悪いと途中で運用を中止してしまうファンドもあるので注意が必要です。

 

投資は自己責任でお願いするとともに、何か一つでも参考になれば幸いです!

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