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お金で人生が弾むと信じ、お金の話題を中心に書いています。インデックス投資の積み立て状況や家計簿を公開しています。

【2017年4月】運用実績公開|投資信託の積み立て状況を公開します

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先日、2017年4月分の積み立て投資を実施しましたので、運用実績を公開します。

その前に、なぜ僕が積み立て投資の実績を公開しようと思ったか書きます。

具体的な運用実績を知りたかったから

僕は2016年1月から投資信託の積み立て投資を実施していますが、投資を行う前から様々なブロガーさんの投信ブログを拝見しています。

投資信託とは?、投資に対する姿勢、どのようなファンドが良いか、などなど多くのことを学びました。

その中でも、運用実績は僕にとって最も興味のある項目でした。

「ポートフォリオ公開!」と書いてあるページには、事細かに運用実績を載せているんだろうなと心を弾ませるワクワクと、他人のお金事情を知る背徳感にゾクゾクしながらクリックすると…

「え、ポートフォリオの円グラフしかない…」

「え、積み立てたファンドの名前だけでいくら買ったかわからない…」

「結局いくら積み立てているの?」etc

運用実績が全くわからず「もっと詳細を教えてほしい!!」と思うことが多々ありました。

いくら購入をしたのか、損益の状況など具体的な金額を書いている方は少ないんですよね。

「どのファンドにいくら積み立ててるのかな?」

「損益はどうなっているの?」

「もっと具体的な金額を!!!」

このように思うのは自然なことですし、誰しも同じではないでしょうか?

そんな疑問を解消するべく僕は自らの運用実績を公開しようと決意しました。

当然ですが、様々なブロガーさんがいらっしゃるのでブログのスタイルも様々あるのは承知しております。

あくまでも僕の決意であり、決して他人のブログを批判するものではありません。

2017年4月時点の運用実績

前書きが長くなってしまいましたが、ここから運用実績を報告致します!

まず、積み立てたファンドは以下の通りです。

たわらノーロード先進国リート…10,000円 ニッセイ外国株式インデックスファンド…20,000円 ニッセイTOPIXインデックスファンド…10,000円 ニッセイ国内債券インデックスファンド…10,000円

僕は毎月50,000円をSBI証券で積み立てており、累計の積立額が800,000円になりました。

積立額が800,000円に対して約45,000円の利益が出ていますので利率は5.7%です。

もしこれをメガバンクの普通口座に入れているだけだと、利率は0.001%しか付きません。

800,000×0.001%=8円(税金の計算はしていません)

銀行口座ではなく投資信託に貯蓄をするだけで、およそ5,600倍近くの利率が付いていることになりますね。

もちろん資産全てをリスク商品に移すのはするべきではありませんが、2ヶ月生活するために必要な最低金額を普通口座に入れておけば、他のお金を投資信託のような積み立て投資に充てることも選択肢として十分検討できますね。

まとめ

  • 2017年4月の積み立てで累計は800,000円になりました。
  • これから僕の運用実績を公開していきます。一般的なサラリーマンなので毎月50,000円のペースで積み立てを実施します。一気に資産が増えることはありませんが、コツコツと積み立てていきますので温かく見守っていただけると嬉しいです!

何か一つでも参考になれば幸いです!

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